27.5 مليون ريال صافي أرباح شركات التأمين خلال 2025

أظهرت البيانات المالية السنوية "المدققة" لشركات التأمين المدرجة في بورصة مسقط أداءات متباينة خلال عام 2025، حيث سجلت بعض الشركات نموا ملحوظ في الأرباح مدعوما بارتفاع عوائد الاستثمارات وتحسن الأقساط المكتتبة، في حين تأثرت نتائج شركات أخرى بزيادة المطالبات والضغوط التنافسية في السوق.

ويأتي هذا الأداء في ظل بيئة تنافسية يشهدها سوق التأمين في سلطنة عُمان، حيث تعمل شركات القطاع على تعزيز كفاءة الاكتتاب وتنويع محافظها الاستثمارية في محاولة للحفاظ على مستويات الربحية، وذلك في ظل ارتفاع المطالبات في بعض فروع التأمين مثل التأمين الصحي وتأمين المركبات، في حين ساهم تحسن أداء الأسواق المالية خلال العام في دعم عوائد الاستثمار لدى عدد من الشركات الذي انعكس بدوره إيجابا على نتائجها المالية.

وتواصل شركات التأمين تطوير خدماتها الرقمية وتعزيز قنوات التوزيع والشراكات الاستراتيجية، إلى جانب تحسين إدارة المخاطر والالتزام بالمتطلبات التنظيمية الصادرة عن الجهات الرقابية، بما يسهم في تعزيز استدامة القطاع وتحقيق التوازن بين النمو والربحية.

المدينة تكافل

سجلت المدينة تكافل أداء مالي إيجابي خلال عام 2025 مدعوماً بنمو المساهمات التكافلية وتحسن كفاءة العمليات التشغيلية، حيث ارتفعت إجمالي المساهمات المكتتبة إلى نحو 55.7 مليون ريال عُماني مقارنة بـ 51.5 مليون ريال في عام 2024، بنسبة نمو بلغت نحو 8%.

وارتفع صافي الربح بعد الضريبة إلى نحو 2.5 مليون ريال عُماني مقارنة بـ 1.3 مليون ريال في العام السابق، في حين بلغ صافي أرباح صندوق المساهمين نحو 4 ملايين ريال مقابل 0.6 مليون ريال في عام 2024، ما يعكس تحسناً ملحوظاً في الأداء التشغيلي للشركة.

وأشارت الشركة إلى أن هذا النمو جاء نتيجة تعزيز كفاءة عمليات الاكتتاب وتطبيق سياسات أكثر انضباطًا في إدارة المخاطر، إلى جانب توسيع نطاق الخدمات التأمينية التي تقدمها لعملائها في السوق المحلي. كما سجلت المساهمات التكافلية المعترف بها نمواً بنسبة 4% لتصل إلى نحو 40.9 مليون ريال عُماني.

وعلى صعيد الاستثمارات، ارتفعت إيرادات الاستثمار إلى نحو 1.8 مليون ريال عُماني نتيجة اتباع سياسة استثمارية متحفظة تهدف إلى تحقيق عوائد مستقرة مع الحفاظ على رأس المال، حيث تركز الشركة في استثماراتها على مزيج من الصكوك والودائع البنكية والأصول العقارية والأسهم المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.

وتعمل الشركة تطوير خدماتها الرقمية وتعزيز تجربة العملاء، من خلال الاستثمار في الحلول التقنية التي تسهم في تسريع الإجراءات وتحسين جودة الخدمات التأمينية المقدمة للأفراد والشركات.

العمانية القطرية للتأمين

حققت الشركة العمانية القطرية للتأمين نموا ملحوظا في أرباحها خلال عام 2025 مدعوما بالأداء القوي لمحفظة الاستثمارات وتحسن بعض خطوط الأعمال التأمينية.

وارتفع صافي الربح بعد الضريبة إلى نحو 3.44 مليون ريال عُماني مقارنة بـ 2.24 مليون ريال في عام 2024، مسجلا نموا سنويا بنسبة 54%، في حين بلغ صافي الربح قبل الضريبة نحو 4.05 مليون ريال عُماني مقابل 2.66 مليون ريال في العام السابق.

وعلى صعيد النشاط التأميني، ارتفعت الأقساط المكتتبة الإجمالية بنسبة 3% لتصل إلى نحو 72.9 مليون ريال عُماني مقارنة بـ 70.7 مليون ريال في عام 2024، مدفوعة بزيادة الطلب على بعض المنتجات التأمينية.

وسجلت إيرادات التأمين الطبي نموا بنسبة 10% لتبلغ نحو 26 مليون ريال عُماني، في حين ارتفعت إيرادات التأمين على الحياة بنسبة 37% لتصل إلى نحو 4.86 مليون ريال عُماني، ما يعكس توسع نشاط الشركة في هذه الفئات التأمينية.

وفي المقابل، تراجعت نتائج التأمين إلى نحو 648 ألف ريال عُماني نتيجة ارتفاع المطالبات، خصوصاً في قطاع التأمين الصحي، إلى جانب الضغوط التنافسية في تسعير بعض خطوط التأمين.

وساهم الأداء القوي للاستثمارات في دعم نتائج القطرية للتأمين، حيث ارتفع صافي دخل الاستثمارات بنسبة 92% ليبلغ حوالي 5.02 مليون ريال عُماني مقارنة بـ 2.65 مليون ريال في العام السابق، وذلك بفضل تحسن أداء الأسواق المالية وارتفاع عوائد الأسهم وأدوات الدخل الثابت.

كما واصلت الشركة تنفيذ استراتيجيتها الرامية إلى تعزيز ربحية الاكتتاب وتحسين كفاءة العمليات التشغيلية وتوسيع قنوات التوزيع من خلال الشراكات الاستراتيجية.

العمانية المتحدة للتأمين

سجلت العمانية المتحدة للتأمين نموا قويا في أرباحها خلال عام 2025 مدعوما بالأداء القوي لمحفظة الاستثمارات وتحسن بعض المؤشرات التشغيلية.

وارتفعت صافي أرباح الشركة بعد الضريبة إلى نحو 5.15 مليون ريال عُماني مقارنة بـ 1.49 مليون ريال في عام 2024، لتسجل معدل نسبة أرباح استثنائية تجاوزت 244%، في حين بلغ إجمالي الدخل الشامل نحو 5.07 مليون ريال مقابل 2.38 مليون ريال في العام السابق.

وعلى مستوى النشاط التأميني فقد ارتفع إجمالي الأقساط المكتتبة بنسبة 15% ليصل إلى نحو 35.75 مليون ريال عُماني مقارنة بـ 31.05 مليون ريال في عام 2024، ما يعكس توسع محفظة الأعمال التأمينية للشركة.

وفي المقابل، تراجعت إيرادات التأمين بشكل طفيف إلى نحو 33.58 مليون ريال عُماني مقارنة بـ 34.99 مليون ريال في العام السابق، كما انخفضت نتائج خدمات التأمين إلى نحو 643 ألف ريال عُماني نتيجة الضغوط التنافسية في السوق وارتفاع المطالبات في بعض خطوط الأعمال.

وساهم الأداء القوي لمحفظة الاستثمارات في تعزيز ربحية الشركة، حيث ارتفع صافي دخل الاستثمارات إلى نحو 7.71 مليون ريال عُماني مقارنة بـ 3.90 مليون ريال في عام 2024، ما شكل أحد أهم العوامل الداعمة للنتائج المالية خلال العام.

وتواصل الشركة التركيز على تعزيز كفاءة إدارة المخاطر وتحسين جودة الاكتتاب وتنويع استثماراتها بما يسهم في دعم استدامة النمو وتحقيق قيمة مضافة للمساهمين.

مجموعة ليفا

سجلت مجموعة ليفا أداءً ماليًا مستقرًا خلال عام 2025 مدعومًا بنمو الإيرادات وتحسن عوائد الاستثمار، إلى جانب توسع أنشطتها في عدد من الأسواق الإقليمية.

وارتفعت إيرادات التأمين بنسبة 7.24% لتصل إلى نحو 408.3 مليون ريال عُماني مقارنة بالعام السابق، ما يعكس نمو أعمال المجموعة عبر مختلف قطاعات التأمين التي تقدمها.

كما ارتفع دخل الاستثمار بنسبة 20% ليبلغ نحو 17.2 مليون ريال عُماني نتيجة تحسن أداء محفظة الاستثمارات وتنويعها بين الأسهم والسندات والأصول المالية الأخرى.

وبلغ صافي الربح بعد الضريبة نحو 14.2 مليون ريال عُماني خلال العام، مدعوما بمرونة العمليات التشغيلية وتوسع نشاط المجموعة في عدد من الأسواق الخليجية، واصلت المجموعة تنفيذ استراتيجيتها الهادفة إلى تعزيز الابتكار في الخدمات التأمينية وتطوير الحلول الرقمية وتوسيع قاعدة العملاء، إضافة إلى دعم مبادرات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG) بما يعزز استدامة أعمالها.

التأمين العربية فالكون

حققت التأمين العربية فالكون نموا في نشاطها التأميني خلال عام 2025 صاحبه ارتفاع الأقساط المكتتبة وتحسن إيرادات التأمين.

وأشار التقرير المالي لارتفاع إجمالي الأقساط المكتتبة بنسبة 11% ليصل إلى نحو 33.2 مليون ريال عُماني مقارنة بـ 29.8 مليون ريال في عام 2024، كما ارتفعت إيرادات التأمين بنسبة 17% لتبلغ نحو 25.5 مليون ريال عُماني مقابل 21.8 مليون ريال في العام السابق، في المقابل، ارتفعت مصروفات خدمات التأمين إلى نحو 944 ألف ريال عُماني مقارنة بـ 363 ألف ريال في عام 2024 نتيجة زيادة المطالبات المرتبطة ببعض فروع التأمين.

كما شهد أداء الشركة تحسن على مستوى دخل الاستثمار الذي ارتفع إلى نحو 2.815 مليون ريال عُماني مقارنة بـ 2.179 مليون ريال في العام السابق.

وبلغ صافي الربح بعد الضريبة نحو 2.277 مليون ريال عُماني مقارنة بـ 1.585 مليون ريال في عام 2024، فيما ارتفعت حقوق المساهمين إلى نحو 23.7 مليون ريال عُماني بنهاية العام.